kupyury.ru Юридический портал
Главная > Судебные приставы > Увелечение острочки с контрагентом

Увелечение острочки с контрагентом

Судебные приставы

Увелечение острочки с контрагентом

Три несложных формулы, позволяющие оценить все плюсы и минусы торговых операций с отсрочкой платежа


В своей практике управления коммерческими отделами, я делал оценку стоимости отсрочки, когда подтверждал ее клиенту как 2% от суммы поставки за один месяц отсрочки платежа. Аналогичный подход, учитывающий стоимость денег и риски, применяли многие знакомые руководители. Факторы, влияющие на стоимость отсрочки платежа для покупателя Рисунок 1 Для расчета сэкономленных средств, которые покупатель получит, договорившись с поставщиком об отсрочке платежа, можно воспользоваться следующей формулой: ОП = (КДО / 365) х (БП / 100%) x СК, где ОП – стоимость отсрочки платежа, руб.; КДО – количество дней отсрочки; БП – банковский процент заемных средств, %; СК – сумма контракта, договора, сделки, руб.

Рисунок 2 Эта формула с достаточной точностью дает понимание того, сколько денег вы экономите, пользуясь отсрочкой платежа поставщика. Логика этой формулы в том, что вы оцениваете, сколько бы вам потребовалось потратить денег для привлечения кредита в банке, чтобы рассчитаться с поставщиком по факту поставки.

Способы оттянуть уплату долга. Как оформить отсрочку, чтобы контрагент от нее не отказался

Одним из способов может стать договоренность с кредитором об отсрочке или рассрочке платежа.

Предоставив информацию о том, когда ожидается фактический приток денежных средств и чем для кредитора выгодна такая «лояльность», должник может убедить его подождать. А для вновь заключаемых договоров с новыми компаниями можно сразу предусмотреть некоторые «хитрости», которые помогут должнику выиграть время.

«Проценты и за пропуск первоначального срока оплаты начисляются только до даты заключения соглашения об отсрочке или рассрочке»

Отсрочка и рассрочка спасают от неустойки Получив согласие на изменение сроков оплаты, должник не только «страхуется» от того, что кредитор пойдет в суд, но и автоматически избавляется от обязанности платить за просрочку, договорную неустойку или проценты по статье 395 Гражданского кодекса.

Согласно пункту 3 статьи 453 Гражданского кодекса, в случае изменения договора обязательства сторон считаются измененными с момента заключения соглашения об этом.

Когда оправдано использовать заемные средства для увеличения отсрочки платежа покупателям

Ожидаемое увеличение рентабельности продаж можно вычислить по .

Формула 1. Расчет изменения рентабельности продаж Используемые обозначения Расшифровка Единицы измерения Источник данных Изменение рентабельности продаж % Результат расчета Валовая прибыль в плановом периоде после увеличения отсрочки платежа покупателям и получения кредита руб. 1. Бюджет доходов и расходов (с учетом предполагаемого роста продаж и расходов на обслуживание кредита).
2. Отчет о доходах и расходах за базисный период (до увеличения отсрочки и получения заемных средств) и план погашения кредита. Прибыль в плановом периоде можно принять равной прибыли в базисном периоде плюс сумма, необходимая для погашения основного долга по кредитному договору, плюс проценты по кредиту Выручка (объем продаж в стоимостном выражении) в плановом периоде после увеличения отсрочки платежа покупателям и получения кредита руб.

Увеличение срока дебиторки

Насколько понял, менеджер не против 28 дней? Тогда сошлитесь на их же письмо.

Ответное письмо. Ув. господа. Рассмотрев Ваше предложение о возможном увелчении объема продаж нашей продукции (цитирую из Вашего письма: «Закупаемая нами продукция пользуется большим спросом у покупателей.

При этом объемы регулярно растут»;), считаем возможным сообщить, что с целью предложенного Вами увеличения товарооборота, а также в связи с доверительными отношениями между нашими компаниями, мы считаем возможным удовлетворить Вашу просьбу и предоставить отсрочку платежа до 28 календарных дней. С удовольствием восприняли Ваше предложение о росте товарооборота.
Выполняя партнерские обязательства со своей стороны, мы рассчитываем на обещанный Вами рост товарооборота на 30% и готовы поставлять больше продукции.

Просим Вас подтвердить согласие на новый срок реализации и расширение сотрудничества. Как-то так.

Как оценить экономическую эффективность отсрочки платежа?

Запросите в торговом отделе прогноз продаж на предстоящие три месяца.

Выясните, выполняет ли компания в срок свои обязательства по отгрузке.

Проанализируйте отчеты по дебиторской задолженности перед вашей компанией, насколько она увеличилась и какие меры приняты для возврата. Эта информация позволит подготовить аргументы поставщику, объяснить, почему в компании кассовый разрыв, убедить, что проблемы временные. Докажите на цифрах, сколько дней отсрочки платежа вам необходимо и почему.

Основные доводы, которые следует использовать в переговорах об отсрочке: стабильные и регулярные заказы; постоянство объемов закупки с перспективой увеличением их объема; период сотрудничества с поставщиком; платежеспособность и иные положительные показатели вашей финансовой отчетности (как правило, поставщик запрашивает такие отчеты перед принятием окончательного решения);

Какие меры помогут сдержать рост дебиторской задолженности

Итог – стремительный рост просроченной дебиторской задолженности и острый дефицит денежных средств.

Между тем просроченная дебиторка перестанет быть постоянной головной болью финансовой службы, только если:

  1. определить максимально допустимые размеры лимита на покупателя и продолжительность отсрочки платежа;
  2. привязать премии менеджеров по продажам к суммам, поступившим от клиентов.
  3. определить полномочия всех сотрудников, участвующих в этом процессе;
  4. разработать четкий регламент оценки кредитоспособности контрагента;

В компании «Рельеф-Центр» разработка положения о предоставлении отсрочки платежа и лимитов кредита позволила сократить размер просроченной дебиторской задолженности в среднем на 20 процентов.

Комментирует Сергей Воробьев,финансовый директор компании «Рельеф-Центр» 1.

Продажа товара с отсрочкой платежа

Отсрочка покупателю может предоставляться на срок от несколько дней до нескольких месяцев.

В указанное время покупатель должен оплатить товар. Получив отсрочку, у покупателя возникает ряд преимуществ:

  1. лояльный график погашения задолженности.
  2. отсутствует риск получения брака;
  3. отсутствует необходимость изъятия из оборота существенной части денежных средств;

Для продавца предоставление отсрочки также позволяет получить ряд преимуществ, так как такой товар для покупателя является более привлекательным.

Особенно это касается тех компаний, которые планируют длительное сотрудничество (Читайте также статью ⇒ ).Важно! Отсрочка платежа – это привилегия, которая предоставляется особым клиентам, либо всем покупателям. Определение кому именно предоставить отсрочку обычно отводится маркетологам.В соответствии со , в договоре должно быть прописано, каким образом происходят расчеты между сторонами.

Отсрочка платежа поставщику

Что значит отсрочка платежа поставщику Читайте также «Виды налоговых проверок: что должны знать владельцы бизнеса» Подробнее Что означает отсрочка платежа поставщику? Имеется в виду, что оплата полученного товара происходит не в тот срок, который указан в договоре, а несколько позднее.

Сегодня многие фирмы работают таким образом, когда продукция отпускается с отсрочкой платежа.

Поставщик предоставляет кредит покупателю на период до нескольких месяцев, точное время зависит от реализуемости товара. Клиент обязуется за этот срок оплатить приобретенную продукцию. Почему это выгодно покупателю:

    Исключение получения продукции с браком.

    Он получает следующие маркетинговые преимущества:

      Повышение дохода.
      Выведения из оборота большой суммы денег для этого не потребуется. Погашение задолженности в удобное для клиента время. Почему отсрочка платежа для поставщика тоже представляет интерес?

Управляем дебиторской задолженностью эффективно

На практике дебиторская задолженность составляет значительную часть валюты баланса компании.

Структурно ее размер в зависимости от вида деятельности колеблется в широком диапазоне: от 20 % для компаний производственной деятельности до 90 % для торговых компаний. В связи со значительностью данной суммы риск неплатежей по обязательствам может существенно отразиться на стабильности работы компании.

Грамотно разработанная кредитная политика позволит оптимизировать денежный поток и оценить риск, принимаемый на себя компанией, что в конечном счете повысит ее стоимость и благосостояние собственников.