Оглавление:
1. В соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред.
от 03.12.2012) банковские операции, предусмотренные этим законом, разрешено осуществлять кредитным организациям, включая банки, на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ. Виды банковских операций перечислены в ст.
N 34. Ст. 1966; СЗ РФ. 1996. N 6.
Ст. 492; 1998. N 31. Ст. 3829; 1999. N 28. Ст. 3459, 3469, 3470; 2001.
N 26. Ст. 2586; N 33 (ч. 1). Ст.
3424; 2002. N 42. Ст. 1093; 2003. N 27 (ч. 1). Ст. 2700; N 50. Ст. 4855; N 52 (ч. 1). Ст. 5033, 5037; 2004.
Нормативный материал к статье: Закон о банках, ст.
59 ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ
«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
; Инструкция ЦБР от 14.01.2004 N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (в ред.
от 10.05.2006) и др. ——————————— СЗ РФ. 2002. N 28. Ст. 2790. Вестник Банка России. 2004. N 15; 2005. N 64; 2006.
N 35. 2. Банковская система РФ включает в себя ЦБР, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Под банком понимают кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации Комментарий к ст. 172 УК РФ Объект преступления — это установленный порядок осуществления и лицензирования банковской деятельности. Норма о незаконной банковской деятельности является специальной по отношению к ст.
171 УК РФ. Банковская деятельность представляет собой разновидность предпринимательской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, и заключается в осуществлении банковских операций и иных сделок, предусмотренных действующим законодательством. Не является банковской деятельностью совершение разовых видов банковских операций (например, купля-продажа иностранной валюты, инкассация денежных средств, выдача займа в процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности).
Она скрывается в более узком смысле между терминами предпринимательской и банковской деятельностью.
Предпринимательство по своей сути представляет собой большое количество самых разнообразных деяний и слуг. Банковская деятельность включает в себя лишь определенные услуги и продукты.
Помимо всего прочего, операции с финансами предполагают иногда большой подъем средств, механизации в данной области могут нанести существенный вред одновременно огромное количеству потерпевших.
По этой причине, изменения в области банковской деятельности буду квалифицироваться определенной статьей.
— Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
1. Согласно Федеральному закону от 02.12.90 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» банковские операции имеют право осуществлять кредитные организации, которые подразделяются на банки и небанковские кредитные организации. Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Помимо названных
Незаконная банковская деятельность
совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере , — в) пункт утратил силу с 11 декабря 2003 года — Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ , — наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового. 1. Состав преступления: 1) объект: основной — отношения по регулированию банковской деятельности, дополнительный — имущественные интересы граждан, организаций, государства; 2) объективная сторона: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии; 3) субъект: в комментируемой статье определяется так же, как субъект незаконного предпринимательства. Им может быть либо руководитель юридического лица (в том числе кредитной организации), либо вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, фактически осуществлявшее банковские операции, например, куплю-продажу иностранной валюты;
«Обналичка» Часть 1. Выступление в прениях. Адвокат Якобчук Е.В.
Шерло, С.В.
Ногину, Т.В. Зыряновой удалось обосновать фактическое отсутствие в действиях наших доверителей вменяемых составов преступлений. Мне было очень приятно участвовать с коллегами в этом деле, настоящими профессионалами.
Суд согласился с доводами адвокатов и вынес приговор, по которому все подзащитные вышли на свободу не судимыми.
Во-вторых, в действиях «обналичивальщиков»
Норма о незаконной банковской деятельности является специальной по отношению к ст. 171 УК РФ. Банковская деятельность представляет собой разновидность предпринимательской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, и заключается в осуществлении банковских операций и иных сделок, предусмотренных действующим законодательством.
Не является банковской деятельностью совершение разовых видов банковских операций (например, купля-продажа иностранной валюты, инкассация денежных средств, выдача займа в процессе осуществления финансово-хозяйственной деятельности). Кредитная организация — это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» .
Своеобразной спецификой обладает и госрегистрация таких коммерческих организаций, как банки и иные кредитные организации. Их регистрация осуществляется согласно ст. 12 Федерального закона от 2 декабря 1990 г.
«О банках и банковской деятельности» (в ред. от 15 февраля 2010 г.) (СЗ РФ.